Изминаха почти 10 години от най-голямата финансова измама в историята на САЩ

Изминаха почти 10 години, откакто Bernie Madoff беше осъден на 150 години затвор заради най-голямата измамна схема в историята на САЩ.

Ето как един добре уважаван финансист, успя да убеди хиляди инвеститори да предадат спестяванията си, като в замяна на това им обеща (измамно) последователни печалби. Той беше хванат през декември 2008г. и обвинен в 11 измами, пране на пари, лъжесвидетелстване и кражба.

Madoff използва така наречената “Ponzi” схема, която привлича инвеститорите, като гарантира необичайно висока възвращаемост. Името произхожда от Charles Ponzi, който обещава 50% възвръщаемост на инвестициите само за 90 дни.

Ponzi схемите се управляват централно, като се използват парите от нови, входящи инвеститори, за да се изплати обещаната възвращаемост на по-ранните участници. Това прави операцията да изглежда печеливша и легитимна, въпреки че не се прави реална печалба. Междувременно човекът зад схемата прибира допълнителните пари или ги използва, за да разшири операцията.

За да се избегне прекалено много инвеститори да възвърнат своите “печалби”, схемите на Ponzi ги насърчават да останат в играта и да печелят още повече пари. Използваните “инвестиционни стратегии” са неясни и / или потайни, което измамниците обясняват, че е за защита на бизнеса. След това всичко, което правят, е да информирате периодично “инвеститорите” колко печелят, без всъщност да дават никаква реална възвращаемост.

Ponzi схемите обикновено не са много устойчиви. Пирамидата в крайна сметка се разпада в следните случай: (1) Измамникът офейка с останалите налични средства. (2) Става трудно да се намерят нови “инвеститори”, което означава, че потокът от пари изчезва. (3) Твърде много настоящи участници се оттеглят и си поискат парите обратно.

При случая с Madoff нещата започват да се влошават, след като клиенти пожелали да изтеглят обратно 7 милиарда долара. За съжаление на Madoff, той имал само, около 200 – 300 милиона долара.

Една от причините, поради която Madoff успява да се задържи под радара за толкова дълго време (въпреки многобройните доклади до SEC за подозрения за пирамида), е защото Madoff е много добре осведомен и активен член на финансовата индустрия. Той започва своята маркетингова компания през 1960г. и спомага за стартирането на фондовия пазар Nasdaq. Освен това е член на борда на Националната асоциация на дилърите на ценни книжа и съветник на Комисията за ценни книжа и борси (SEC). За всички е било лесно да повярват, че този 70-годишен ветеран от индустрията знае точно какво прави.

Madoff се отърва със злоупотреби на стойност 20 милиарда долара, въпреки че на хартия е излъгал клиенти с 65 милиарда долара. Това едва ли е утеха за хилядите инвеститори.

150-годишната присъда (повече символична, отколкото буквална) бе последвана от други убеждения, свързани с режима на Madoff.

Има няколко други забележителни Ponzi схеми в историята, включително тази на Allen Stanford, който открадна 8 милиарда долар и тази на Tom Petters, които излъга инвеститори със 3,7 милиарда долара. Но за сега едноличен победител в тази негативна класация остава Madoff.

Снимка: pixabay.com